人行忠告市民：不接受来路不明的钱 不随意将帐户借他人 根据人民银行总行的统一部署，日前我市金融系统在全市范围内开展了以“2005反洗钱——中国在行动”为主题的宣传活动，动员社会公众行动起来，支持配合反洗钱工作。 所谓“洗钱”，通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。洗钱的方式主要有：利用金融机构洗钱，如伪造商业票据、购买证券或保险、票据转账、电汇、信贷回收、期货交易等；利用国家和地区对银行或个人资料保密的法律制度洗钱；利用投资实业洗钱，如成立空壳公司，向现金密集行业投资以及利用财务公司洗钱等；利用特殊商品交易洗钱，如购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品等；利用走私、“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益等。 人民银行常州市中心支行袁华副处长介绍说，目前常州还没有立案的洗钱案件，但自去年以来，本市仅涉毒案件就有几十起，这些用于非法交易的钱财可能通过金融系统流通。由于诸多因素的制约，银行还很难在短时间内对所有可疑的交易进行监控和管理，这就需要配备相应的反洗钱分析检测系统。目前，用于外币的反洗钱分析检测系统已经投入运作，而人民银行总行也正在研制开发一套支持本币业务交易的分析检测系统。 那么，个人对反洗钱能有什么作为呢？袁华说，首先，不要接受来路不明的钱财；其次，也不要随意将自己的账户出借给他人，犯罪分子为了掩盖或转移线索，有时也会将赃款存入他人的银行账户。
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